הפוקוס שלנו הוא:
עליך
ניהול אסטרטגי מקיף של ההון המשפחתי. ליווי פיננסי אובייקטיבי ושקוף המחבר בין השקעות, מיסוי וניהול סיכונים – לכדי תוכנית עבודה אחת, ברורה ומבוקרת.
"מהות ניהול ההשקעות היא ניהול סיכונים — לא ניהול תשואות."
אובייקטיביות
ניתוח בלתי תלוי של התיק הקיים, ללא מחויבות לגוף כזה או אחר.
שקיפות מלאה
כל הנתונים, העלויות וההמלצות — גלויים, מוסברים ומתועדים.
בקרה שוטפת
כל הנכסים מרוכזים בתמונה אחת, עם מעקב ודיווח לאורך כל הדרך.
שיטת PARETO
השיטה שפיתחנו לניהול ההון המשפחתי — מבוססת מחקרית, ממוקדת במה שבאמת קובע: הקצאת הנכסים, לא הכוכב של שנה שעברה.
✕ הגישה המקובלת בשוק
המלצות שנשענות על תשואות העבר של גוף כזה או אחר — רדיפה אחרי הכוכבים של שנה שעברה. תשואות עבר אינן מעידות על העתיד, והכוכב של אשתקד הוא לא פעם המאכזב של השנה הבאה.
✓ הגישה שלנו
לפני כל המלצה — ניתוח החשיפות האמיתיות של התיק: מניות ואג"ח, חשיפה למט"ח, חשיפה לחו"ל וחשיפה לנכסים לא סחירים. התאמת התמהיל למטרות, לצרכים ולרמת הסיכון שלכם — כי זה, לפי המחקר, מה שבאמת קובע.
0% מהתנודתיות של תיק השקעות לאורך זמן מוסברת על ידי הקצאת הנכסים. ברוח עיקרון פארטו — מיעוט ההחלטות מסביר את מרבית התוצאה; רק חלק קטן מושפע מבחירת מנהל השקעות כזה או אחר, מבחירת ניירות ספציפיים או מתזמון השוק.
ההון המשפחתי — תחת קורת גג אחת
מעטפת אחת שמרכזת את כל העולם הפיננסי שלך — מהפנסיה ועד תיק ההשקעות — ומתרגמת אותו לתוכנית פעולה אחת.
אסטרטגיה פיננסית
בניית תמונת מצב מלאה של הנכסים וההתחייבויות, ותוכנית פעולה כלכלית ממוקדת מטרות.
תכנון פנסיוני
בחינה אובייקטיבית של התיק הקיים, התאמת מסלולי השקעה, בחינת עלות אפקטיבית והכנה יסודית לפרישה.
הקצאת נכסים (Asset Allocation)
תכנון ופיזור חכם של ההשקעות — חשיפה למניות ולאג"ח, חשיפה למט"ח, חשיפה לחו"ל וחשיפה לנכסים לא סחירים — בהתאמה אישית למטרות ולתנאי השוק. ההחלטה שמסבירה כ-90% מהתנהגות התיק לאורך זמן.
ניתוח תיקי השקעות
בחינת עומק של התיקים הקיימים — חשיפות, סיכונים ועלויות — יחד עם המלצות פרקטיות ליישום.
תכנון מיסוי מתקדם
תכנון חכם היום כדי להקטין את חבות המס בעתיד: ניצול מלא של הטבות המס בעולם הפנסיוני והפיננסי, קיזוז הפסדים, תכנון משיכות ופרישה ומיסוי השקעות.
דיווח, בקרה ושקיפות
קליטה וריכוז של כלל הנתונים מכלל הגופים למקום אחד, באמצעות המערכת הטכנולוגית המתקדמת בישראל, לשליטה מלאה בכל רגע נתון.
פתרונות למשקיעים בעלי אזרחות אמריקאית (PFIC) ←
אזרחי ארה"ב המתגוררים בישראל כפופים לכללי ה-PFIC של רשות המס האמריקאית — והשקעה במוצרים ישראליים נפוצים עלולה לגרור מיסוי עונשי ודיווח מורכב ל-IRS. אנחנו בונים עבורכם תיק תואם-רגולציה, בתיאום מלא עם אנשי המס המלווים אתכם.
למי זה מתאים?
ליווי שמותאם לשלב שבו אתם נמצאים — ולמה שחשוב לכם בו.
לקראת פרישה ובני הגיל השלישי
קיבוע זכויות, תוכנית משיכה, מיסוי והתאמת התיק — ההחלטות הגדולות של החיים הפיננסיים.
אנשי הייטק — RSU ואופציות
תזמון מימושים, מיסוי, פיזור ריכוז הסיכון במניית המעסיק ותכנון לטווח ארוך.
לקוחות כשירים ומשפחות עושר
אלוקציה אסטרטגית, השקעות אלטרנטיביות, בקרה על מנהלים ותכנון בין-דורי.
בעלי אזרחות אמריקאית
תיק השקעות תואם-IRS: מיפוי חשיפות PFIC, מכשירים עומדים בתקנות ותיאום עם אנשי המס.
תהליך העבודה
תהליך מסודר ושקוף — משיחת ההיכרות הראשונה ועד בקרה שוטפת לאורך שנים.
שיחת היכרות
פגישה ראשונה ללא התחייבות — היכרות עם הצרכים, המטרות והתמונה המשפחתית.
מיפוי ואבחון
איסוף מלוא הנתונים — פנסיוני, בנקאי והשקעות — לתמונה אחת מסודרת.
אסטרטגיה
תרגום הניתוח לתוכנית פעולה סדורה — עם חלופות, סדרי עדיפויות ולוחות זמנים.
יישום
ליווי מלא בביצוע ההתאמות מול כל הגופים — עד שהתוכנית עובדת בפועל.
בקרה שוטפת
מעקב רציף, דיווח תקופתי ועדכון התוכנית בהתאם לשינויים בחיים ובשוק.
כמה שווה שיפור קטן בעלויות ובתשואה?
הפרש שנתי שנראה זניח מצטבר לאורך זמן לסכומים משמעותיים. הזיזו את הסליידרים ותראו בעצמכם.
החישוב להמחשה בלבד, בהנחת תשואה שנתית ממוצעת של 4% בתרחיש הבסיס, לפני מס. אינו מהווה הבטחת תשואה או תחליף לשיווק אישי.
אסטרטגיה. תכנון. בקרה.
שירותי פמילי אופיס בליווי אישי — ניהול וריכוז של כלל ההון המשפחתי והפנסיוני. התהליך מבוסס על תכנון אסטרטגי ארוך טווח, ניהול סיכונים מוקפד ובקרה שוטפת של הנכסים, במטרה להעניק תמונת מצב בהירה, סדר ושקט נפשי.
מאחורי השירות עומד עשור של ליווי משפחות, לקוחות פרטיים ועסקים בגופים מוסדיים ופרטיים. מומחה להקצאת נכסים אסטרטגית (Asset Allocation) ולניתוח עומק של תיקי השקעות — בשוק ההון, ב-Private Equity ובאשראי.
פועל בשיתוף אסטרטגי עם Legacy Family Office.
רישיון סוכן ביטוח פנסיוני — משרד האוצר · רישיון שיווק השקעות (מותלה) — רשות ניירות ערך
שאלות נפוצות
מה זה בעצם "פמילי אופיס"?
האם צריך להעביר את הכספים לניהול שלך?
למי השירות מתאים?
מה כוללת הפגישה הראשונה?
איך מתבצע המעקב השוטף?
מרכז ידע
מדריכים שכדאי לקרוא לפני החלטות גדולות.
קיבוע זכויות (טופס 161ד)
ההחלטה הבלתי הפיכה ששווה מאות אלפי שקלים.
לקריאה ← מיסוי פרישהפריסת מס על מענקי פרישה
כך מחלקים סכום גדול על פני עד 6 שנות מס.
לקריאה ← חיסכון והשקעותתיקון 190
קופת גמל ככלי השקעה לבני 60+.
לקריאה ← אזרחי ארה"בתכנון פיננסי לאזרחי ארה"ב
PFIC, דיווחי FBAR ומה שביניהם.
לקריאה ←